S&P 500 역대 년도별 평균 수익률 통계

S&P 500 지수란 무엇입니까?

S&P 500(S&P 500)은 미국 내 500대 상장 기업의 시가총액 가중 지수로, 현재의 규모(및 명칭)는 1957년에 가정되었지만 실제로 S&P의 역사는 1920년대로 거슬러 올라갑니다. 1926년에 90개 주식을 추적하는 종합지수가 되었습니다. 1928년 창립 이후 2022년 12월 31일까지 연평균 수익률은 9.82%이다. 1957년 500개 종목을 지수에 편입한 이후 2022년 12월 31일까지 연평균 수익률은 10.15%이다.

 

AAR(평균 연간 수익률)은 특정 기간 동안 뮤추얼 펀드의 수익률을 나타내는 백분율입니다. 즉, 펀드의 장기적인 성과를 측정하는 것이므로. 뮤추얼 펀드 투자를 고려하는 투자자들에게는 꼭 필요한 도구입니다.

주요 시사점

• S&P 500은 미국 내 상위 500개 상장 기업의 시가총액 가중 지수입니다.
• 이 지수는 1920년대부터 미국 주식 시장 전체의 성과를 나타내는 벤치마크 역할을 합니다.
• 이 지수는 1957년 창립 이후 2021년 말까지 약 11.88%의 역사적 연평균 수익률을 반환했습니다.
• 평균 수치가 매력적으로 들릴 수도 있지만 타이밍이 가장 중요합니다. 높은 가격에 진입하거나 상대적으로 낮은 가격에 빠져나가면 그러한 수익을 누리지 못할 것입니다.

 

S&P 500의 역사

• 1957년 도입된 후 처음 10년 동안 제2차 세계대전 이후 미국의 경제 확장을 반영하여 이 지수의 가치는 800을 약간 넘는 수준으로 상승했습니다.
• 1969년부터 1981년까지 지수는 높은 인플레이션의 신호로 점차 감소하여 360 아래로 떨어졌습니다.
• 2008년 금융 위기와 대불황 동안 S&P 500은 2007년 10월부터 2009년 3월까지 46.13% 하락했습니다.
• 2013년 3월까지 S&P는 위기에서 회복하여 2009년부터 2019년까지 10년간 강세를 이어가며 250% 이상 상승했습니다.
• 2020년 코로나19 대유행과 그에 따른 경기 침체로 인해 S&P 500은 거의 20% 급락했습니다.
• S&P 500은 2020년 하반기에 회복해 2021년 여러 차례 사상 최고치를 기록했지만, 2022년에는 1,100포인트 이상 하락한 뒤 6월 반등했습니다.

 

S&P 500 과거 수익률

년도	배당금을 통한 연간 수익률
1995년	37.20%
1996년	22.68%
1997년	33.10%
1998년	28.34%
1999년	20.89%
2000	-9.03%
2001년	-11.85%
2002년	-21.97%
2003년	28.36%
2004년	10.74%
2005년	4.83%
2006년	15.61%
2007년	5.48%
2008년	-36.55
2009년	25.94%
2010	14.82%
2011년	2.10%
2012년	15.89%
2013년	32.15%
2014년	13.52%
2015년	1.38%
2016년	11.77
2017년	21.61
2018	-4.23
2019	31.21%
2020	18.02%
2021	28.47%
2022년	-18.01%

출처: Aswath Damodaran, NYU Stern School of Business

인플레이션이 S&P 500 수익률에 미치는 영향

인플레이션은 11.88%의 평균 수익률을 정기적으로 재현하고자 하는 투자자에게 주요 문제 중 하나입니다. 인플레이션을 감안하면 역사적 평균 연간 수익률은 약 8.5%에 불과합니다. 일부 분석가들이 실제 인플레이션율을 크게 과소평가한다고 믿는 지수인 소비자물가지수(CPI) 의 인플레이션 수치를 사용하여 조정이 이루어지기 때문에 인플레이션 조정 평균이 정확한지 여부에 대한 질문으로 인해 제기되는 추가적인 문제가 있습니다

 

시장 타이밍이 S&P 500 수익률에 미치는 영향

S&P 500 투자자의 연간 수익률에 대한 또 다른 주요 요인은 시장 진입을 선택하는 시점입니다. 예를 들어, 해당 지수를 복제하는 SPDR S&P 500 ETF Trust ( SPY )는 1996년부터 2000년 사이에 매수했지만 2000년부터 2002년까지 일관된 하락 추세를 경험한 투자자에게 매우 좋은 성과를 냈습니다.

시장 최저치에 매수하고 투자금을 보유하거나 시장 최고치에 매도하는 투자자는 시장 최고치에 매수하는 투자자보다 더 큰 수익을 경험하게 되며, 특히 하락기에 매도하는 경우 더욱 그렇습니다.

시장 타이밍을 맞추려는 시도는 특히 초보 투자자에게는 권장되지 않습니다.

주식 매입 시기는 수익률에 영향을 주지만, 저점과 고점 사이에는 긴 기간이 있습니다. 이러한 사건을 알거나 예측하는 것도 어렵습니다. 시장 최저치에 매도할 기회를 놓치고 싶지만 활발한 거래의 위험을 원하지 않는 사람들에게는 달러 비용 평균화가 옵션입니다.

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S&P 500에 상장된 주식 수입니다. 여러 주식 클래스를 가진 여러 회사가 있을 수 있으므로 총 수는 달라지는 경향이 있습니다. 여기에는 Google, Meta Platform 및 Berkshire Hathaway가 포함됩니다.

S&P 500에 투자하는 방법

S&P 500은 매수할 수 있는 개별 주식이나 펀드가 아니라 주식시장 지수이기 때문에 직접 투자할 수 없습니다. 그러나 지수를 관리하는 회사인 S&P Global( SPGI ) 의 주식을 구입할 수 있습니다 S&P 500에 상장된 모든 주식 중 하나를 구매할 수도 있지만 그렇게 하려면 상당한 자본이 필요합니다. 지수의 상위 10개 주식 중 하나만 구매하는 데 약 3,000달러가 소요될 수 있습니다.

 

대부분의 사람들에게 S&P 500에 투자하는 가장 간단하고 저렴한 옵션은 이를 반영하는 상장지수펀드(ETF) 나 인덱스 펀드의 주식을 구매하는 것입니다. 이러한 상품에서 회사는 S&P 500 지수를 반영하는 주식 포트폴리오를 구축하고 해당 주식을 증권화 및 분할한 다음 구매할 수 있는 펀드의 주식으로 제공합니다. 이러한 펀드는 유사한 성과를 얻기 위해 지수에 있는 모든 주식 중 하나를 구매하는 것보다 훨씬 낮은 비용으로 제공되는 경우가 많습니다.

 

지수에 투자하는 첫 번째 단계는 Vanguard, Fidelity, TD Ameritrade 또는 Charles Schwab과 같은 평판이 좋은 중개 회사에 계좌를 개설하는 것입니다. 현대 중개인은 사용하기 쉬운 온라인 플랫폼을 갖추고 있어 대부분의 유형의 투자를 최소 수수료 또는 무료로 사고 팔 수 있습니다.

그런 다음 중개인의 상품을 살펴보고 S&P 500을 반영하는 ETF나 인덱스 펀드를 찾으세요 몇 가지 예는 다음과 같습니다:

• SPDR S&P 500 ETF(SPY)
• iShares Core S&P 500 ETF( IVV )
• Vanguard S&P 500 ETF( VOO )
• Invesco S&P 500 동일 가중치 ETF( RSP )
• Schwab S&P 500 인덱스 펀드(SWPPX)
• Fidelity 500 인덱스 펀드(FXAIX)

 

지난 20년간 S&P 500의 평균 수익률은 얼마입니까?

지난 20년(2002년부터 2022년) 동안 S&P 500의 연평균 수익률은 8.19%입니다.

지난 10년간 S&P 500의 평균 수익률은 얼마입니까?

2012년 이후 S&P 500의 평균 수익률은 12.84%입니다.

S&P 500 수익률에 배당금이 포함되어 있나요?

계산된 S&P 500 수익률에는 배당금이 포함되지 않습니다. 그러나 NYU Stern School of Business의 금융 교수인 Aswath Damodaran이 정리한 목록과 같이 배당금을 포함하는 일부 분석가의 결과를 찾을 수 있습니다.

결론

S&P 500은 전체 시장 수익률을 측정하는 표준 입니다 존재한 세기 동안 많은 우여곡절이 있었지만 일반적으로 이 지수는 장기적으로 수익을 창출했습니다. 창립 이래 11.82%의 수익률을 기록했습니다.

 

인덱스를 모방한 인덱스 펀드와 상장지수펀드를 사용하여 S&P 500에 투자할 수 있으며 각 주식에 대해 지불하는 만큼의 비용을 지불하지 않아도 됩니다. S&P 500을 추적하는 펀드에 투자하는 것은 겁이 많은 사람들을 위한 장기 게임이 아닙니다. 많은 투자자들이 하락세 동안 패닉 매도로 모든 것을 잃었습니다. 장기간에 걸쳐 상당한 수익률을 올린 투자 상품을 찾고 있다면 S&P 500 펀드가 귀하의 포트폴리오에 적합한 선택이 될 수 있습니다.

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S&P 500의 상위 25개 주식 자세히 알아보기 (현시점 기준)

 

*참조한 원본 글: https://www.investopedia.com/ask/answers/042415/what-average-annual-return-sp-500.asp